基金理财入门基础知识,理财新手必看

基金入门之前,有哪些基础知识是你必须掌握的呢?本文来说一些基金入门的基础知识,希望对你有所帮助。1.什么是交易日?交易日简称“T日”,也就是大家常说的股市开门时间,节假日和周末都是关门的。2.A股股票交易时间交易日上午9:30-11:30,

基金入门之前,有哪些基础知识是你必须掌握的呢?本文来说一些基金入门的基础知识,希望对你有所帮助。

基金理财入门基础知识,理财新手必看插图

1.什么是交易日?

交易日简称“T日”,也就是大家常说的股市开门时间,节假日和周末都是关门的。

2.A股股票交易时间

交易日上午9:30-11:30,下午13:00-15:00。

3.基金交易时间

基金可以随时买卖,但并不是马上成交。

凡是交易日下午15:00前进行操作,都是按照当天的基金净值成交。

如果过了15:00,则都按下一个交易日的基金净值成交。

举个例子:交易日上午10点买入和下午14:30买入,都是按照当天收市价格成交的。

4.如何看行情

基金其实就是打包一篮子股票,所以与股市涨跌有直接关系,我们习惯用大盘指数-上证指数当日的涨跌幅来判断当天市场整体表现。

上证指数:由所有在上海证券交易所上市的股票构成的市值加权指数。

如果上证指数逐渐上涨,即可判断市场上多数股票都在上涨。

5.什么是基金净值

可以简单理解为一份额基金的单价,也就是买入一份额基金所需支付的钱。

基金单位净值=总净资产÷基金份额

6.净值涨跌幅

可以简单理解为今天净值相比昨天是涨还是跌。

净值涨跌幅=当日净值÷上一个交易日净值-1

7.估算净值

为了方便投资者参考涨跌进行操作,基金销售渠道根据基金公布的持仓股票实时走势做的一个实时净值估算。

这东西并不准确,对投资者来说仅供参考。

8.常见的基金购买渠道

一般来说,有银行、基金公司官网、证券公司、第三方销售平台4个渠道。

(1)银行

大家对银行的印象就是安全,但银行的手续费偏贵,一般是1.5%申购费,且很少打折。

(2)基金公司官网

作为基金发行管理方,费率自然是最低的,毕竟没有中间商赚差价,绝大多数基金公司都有自己的APP。

但最大弊端就是只有自家公司基金,而一般投资往往包括多家基金公司的基金,操作起来可能就有点复杂。

(3)证券公司

千万别一听证券公司就以为是带人炒股的,其实对成熟投资者而言,证券公司非常香。

券商作为基金代销方,虽然手续费不是最优惠,但对基金的准入有严格要求,所以代销的基金一般都不错,同时为鼓励基金定投,还会将定投费率打一折,这样下来还是很划算。

此外,券商还有其独特功能,比如打新债就需要有证券账户,包括场内基金、国债逆回购也需在证券账户上操作。

(4)第三方销售平台

比如支付宝、微信这些第三方平台,就好比一个超市,产品很多。

支付宝、微信赚的是资金管理的费用,所以基金交易的费率比较低,且操作方便,适合普通小白入门。

9.基金名称后字母AC的区别

一般来说长期选择A类,短期选择C类。

A为前端收费模式,申购时一次性收取申购费用,适合长期投资者持有。

C为销售服务费模式,申购时不收取费用,但每年需收取申购服务费,适合短期投资者持有。

10.基金购买费率怎么看

所有基金持有周期不满7天,基金公司都会收取1.5%的赎回手续费,所以建议在买卖基金时一定要计算购买天数。

当然,持有时间越长越好,这样基金卖出费率也越低。

如果分批止盈或卖出部分基金,先卖出部分就是第一次先卖部分的持有时长费率,如果部分不满7天,多余部分就会收取1.5%手续费。

11.为何建议新手选定投? 

定投一般建议选择周定投/月定投,每月定投金额建议不超过月收入10%,达到预期收益目标即可分批止盈15%-20% 

定投门槛低,容易理解和上手;

免去平时管理时间和市场情绪造成的压力;

形成理财观念,极少成多,长期坚持定投收益可观。 

12.小白如何筛选优质基金? 

总结了如下8个指标,仅供参考: 

● 基金规模2亿以上,太小容易清盘

● 基金经理从业年限至少5年以上

● 基金年化收益率15%以上

● 基金近3年-5年收益率是否成正比

● 晨星评级3星以上

● 基金成立规模至少5年以上

● 夏普比率大于2,越高越好

● 最大回撤率小于20%

至此,希望大家对基金入门知识有一个简单了解。

但请大家明确一点:投资有风险,入市需谨慎!

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